La importancia de los objetivos financieros – Pt. 1

by Omar

La importancia de los objetivos financieros

Cuando estás diseñando tu plan de trading, hay una pregunta que vale la pena responder con profundidad:

¿Cuánto dinero esperas ganar?

Es una pregunta vital.

Muchos traders que recién inician piensan que esto es poco importante y prefieren pensar que lo que sea que ganen es bueno. Lo he dicho muchas veces pero no lamento repetirlo: esa actitud es perfecta para ir a un casino en Las Vegas. Es más probable que pierdas dinero así que lo que sea que ganes efectivamente será muy bien recibido.

Pero esto no es un casino; esto es un mercado financiero. No está sujeto al azar; está sujeto al comportamiento del mercado, muchas veces predecible y calculable. Eso significa que es un negocio (o, al menos, debería serlo).

Entonces, como en cualquier otro negocio, tienes que saber proyectar en el futuro lo que deseas generar y, más tarde, tienes que saber calcular si esto va a ser realmente posible con tu sistema de trading.

Ya lo decíamos en otro momento: no es posible diseñar una metodología de trading si no sabes lo que quieres obtener.

Entonces, en este primer artículo te voy a hacer una recomendación muy precisa y muy fácil de aplicar:

Porcentaje vs. Cantidad

Desde mi punto de vista, en una fase de aprendizaje es particularmente importante establecer objetivos financieros, primero, en términos de porcentajes y, luego, en términos de dinero.

¿Por qué? Porque puedes medir claramente tu desarrollo sin importar el tamaño de tu cuenta y, de hecho, es más fácil mantener la disciplina y la constancia cuando piensas en términos de porcentajes (que son términos relativos) y no en términos de la cantidad de dinero (que son términos absolutos).

  • Digamos que, al finalizar el año, un trader ha generado 500 USD en su cuenta de trading.
    Si lo piensa en términos absolutos, es decir, si enfoca su atención en la cantidad de dólares que generó, es mucho más fácil pensar algo como: “¡Solamente 500 USD! ¡Después de un año de trading! ¡Eso lo gano en menos de una semana de mi trabajo normal! Esto no tiene sentido…”
  • Digamos ahora que, al finalizar el año, el mismo trader que ha generado 500 USD lo ha hecho a partir de una cuenta de trading de 500 USD…
    Si lo piensa en términos relativos, es decir, si enfoca su atención en el porcentaje del capital inicial que generó, es mucho más fácil pensar algo como: “¡El 100% de rendimiento anual! ¡Vaya que estoy aprendiendo a ser muy bueno en este negocio!”

Es el mismo trader… con los mismos 500 USD de ganancia al año… es sorprendente que haya tanta diferencia en la percepción de los resultados solamente por el cambio del foco de atención, ¿cierto?

Por supuesto, enfocándote en el porcentaje que generas tienes muchas mayores probabilidades de mantener tu disciplina y tu constancia en tu plan de trading. ¿Por qué? Porque es una medida proporcional de tu desarrollo como trader y de tu capacidad para hacer crecer una cuenta de trading. Si con una cuenta de 500 USD puedes generar un rendimiento del 100% anual, existen mejores probabilidades de que puedas hacer lo mismo con una cuenta de 5,000 USD o de 500,000 USD (es cierto, hay algunas diferencias psicológicas y no es exactamente lo mismo… sin embargo, ¡sí es más probable que puedas hacerlo!)

Para terminar, llevémoslo un poco más al detalle: para generar un rendimiento anual del 100% significa que cada mes debes generar poco menos del 6% de retorno sin hacer retiros de dinero durante el año.

NOTA: Si no sabes hacer este cálculo… ¡tienes que aprender a hacerlo!

Entonces, un trader enfocado solamente en la cantidad de dinero, habrá generado al término del primer mes poco menos de 30 USD. Todo un mes de trabajo para haber ganado 30 USD suena decepcionante para muchos, ¿cierto? El problema es que esto suele hacer que el trader prefiera hacer su plan de trading a un lado y comenzar a hacer cosas no muy inteligentes con tal de ganar más dinero y más rápidamente.

Sin embargo, un trader enfocado en la proporción de ese dinero, habrá generado al término del primer mes poco menos del 6% de rendimiento mensual. No sé tú, pero yo considero que un negocio que genera un 6% de rendimiento mensual es bueno. Si este trader puede generar un 6% mensual consistente en el tiempo y valora este logro, tiene un mejor índice para medir su desarrollo como trader y una mayor motivación para continuar siguiendo su plan de trading al pie de la letra.

Entonces…

¿Puedes ver por qué es tan útil establecer tus objetivos en términos de porcentajes?

  • Puedes medir, en términos relativos, tu desarrollo.
  • No importa el tamaño de tu cuenta.
  • Es más fácil mantener la motivación y la disciplina en tu plan de trading.
  • Es una evidencia de que te estás volviendo capaz de manejar exitosamente tu cuenta de trading, independientemente de la cantidad de dinero que haya en ella.

No quiere decir que no pongas atención a la cantidad de dinero que deseas generar, por supuesto. En realidad, esta recomendación está relacionada simplemente con el lugar en el que te conviene poner tu foco de atención para establecer tus objetivos financieros y para medir tu desarrollo como trader.

Saludos,
Omar.

PD. Si te agradó este artículo o tuvieras alguna duda, déjame tu comentario. Será un gusto saber de ti.

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sergio

HOLA OMAR ESTA ES UNA DE LAS MEJORES RECOMENDACIONES QUE HAS HECHO EN LO QUE CABE A RENDIMIENTO, SOBRE TODO LOS TRADER QUE INICIAN DEBERIAN SABER CUANTOS PIPS REPRESENTARA SU PORCENTAJE PRETENDIDO Y TRABAJAR CON EL TERMINAL OFF . POR QUE LA REALIDAD DEL DINERO, COMO BIEN DICES PUEDE PERTURBAR UN POCO
SALUDOS SERGIO

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Omar

Gracias, Sergio.
Como implicas, este cambio en el foco de atención puede hacer una diferencia dramática en distintos puntos de su desarrollo: tanto al principio, cuando recién comienza, como más adelante, cuando ya está creciendo su cuenta a un ritmo interesante.
Esto, como bien sabes, es complicado saberlo hasta que comienza a suceder. Es por eso que me pareció una buena idea hacer un artículo sobre ello.
Otra vez, ¡mil gracias!

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JAVIER RAMOS

HOLA OMAR/FORO:
Todo lo que comentas es la esencia del inversionista. Si pensamos en términos de inversiones, Los bancos que mejor te tratan te dan como máximo un 6% anual, Alguna cajas de ahorro, a plazo de un año, te dan el 11% anual, algunos fondos de inversión te llegan a dar hasta el 12% anual, sin embargo, el más modesto de tus ejemplos, te estaría dando el 1200% anual. En término relativos o en términos absolutos, es una UTILIDAD ENORME. Pero, no hay que perder de viste el riesgo, que es IGUAL DE ENORME. Es solo cosa de TRATAR (TRADE) con mucha inteligencia y precaución. Medir el nivel de riesgo es quizá la parte más importante de la TRATA DE divisas.
Un saludo a tu foro.

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Omar

Gracias por leer, Javier.
Aunque no estoy muy seguro de entender el comentario del 1200% anual, estoy de acuerdo contigo: el establecer objetivos financieros en términos de ganancias es solamente una pieza del rompecabezas. También hay que saber establecer objetivos financieros en términos del riesgo. Así, podemos evitar con cierta facilidad lo que implicas cuando dices que “el riesgo es igual de enorme”… No tiene que ser así, de hecho, si sabes cómo controlarlo a la perfección. Pero, insisto, esto también debe ser parte de un plan de trading.

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victor

El cambiar el enfoque es determinante no solo en inversion sino en todas las areas de nuestra vida.
Yo diria que un rendimiento del 6% mensual supera los ejemplos de fondos mutuos que escucho en Estados Unidos que es donde vivo y que se considera excelente que del 12%, imaginense lo que seria 1% mensual haciendo una inversion de 100 dolares pero por el 6% mensual e invirtiendo 100 dolares cada mes durante 10 años tendriamos los siguientes resultados:
inversion de 100 dolares por 120 meses = $ 12,000.00 DOLARES RENDIMIENTO ACUMULADO $1,799,979.57 Lo que seria un crecimiento del 14,900% en tan solo 10 años, increible no?

Gracias Omar despiertas nuestra imaginacion.

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Omar

Gracias por leer, Víctor.

Tienes razón. Pensar en porcentajes abre la imaginación. Sin embargo, todavía hay que desarrollar el sistema de trading que genere eso cada mes, ¿cierto? Establecer los objetivos financieros es tan sólo el primer paso. Así se responde la pregunta “¿qué?”… falta responder todavía el “¿cómo?”

Ahí está la clave y, créeme, no es algo que muchos consigan. Llevo muchos años en esto y puedo afirmar con pleno conocimiento que son poquísimos los traders que se toman el tiempo y destinan la disciplina necesarios para aprender a desarrollar ese sistema de trading.

¿Cuántos traders van a generar 2 millones de dólares en 10 años con un 6% de rendimiento mensual y con una inversión de 100 dólares al mes? Poquísimos… yo diría que 1 de cada 100 (y quizás esté exagerando), no más. Para empezar, eso implicaría tener la consistencia para operar durante 10 años… para terminar, eso implicaría tener un sistema que genera por lo menos un 6% mensual.

Hoy en día, los traders de divisas quieren operar durante tres semanas y volverse millonarios y, para eso, obviamente no requieren un sistema… (obviamente, estoy siendo sarcástico).

Gracias a ti nuevamente, Víctor, por abrir tu imaginación.

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victor

Gracias Omar por tu respuesta hoy complementas el abrir la imaginacion con tener un sistema. Y yo añadiria algo mas que es el gusto por aprender y tener paciencia para conseguir resultados. Yo estoy en 101 de tu curso ahorita y voy despacio pero seguro y eso si disfrutando este camino que creo me puede abrir las puertas a la libertad financiera si soy persistente, paciente y encuentro un buen sistema. Y si son pocos los buenos que hay pues es mejor la busqueda, creo que vale la pena. Poque cada vez me convenzo mas por experiencias de vida que buscar la excelencia en un area, conforme avanzas te das cuenta de que no hay compentencia. Gracias Omar y tengas una excelente semana.

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Omar

Gracias a ti, Víctor.
Debo decir que me siento afortunado porque muchos miembros del programa ForexIQ Pro son como tú, muy conscientes de lo que conlleva este negocio y muy comprometidos con ello. De hecho, soy doblemente afortunado porque los que están buscando solamente el truco de magia para volverse millonarios en tres noches y un robot, muy fácilmente se decepcionan de mi programa cuando repito con tanto ímpetu las palabras “paciencia” y “disciplina” y no vuelven por aquí. Por un lado, me gustaría que hubiera más traders así; por el otro, sé que no sería posible y, como dices, es mejor la búsqueda.
¡Mucho éxito!

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Jesús

Buenos días Omar lo que me gusta este artículo es que coloca la actividad de especular en el cambio de divisas como un trabajo financiero profesional, en lo referido a los objetivos a alcanzar.

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Omar

Gracias por leer, Jesús.
Yo pienso que el trading se coloca en esa posición por el simple hecho de que se puede construir una metodología para llevarla a cabo y porque razonablemente se espera ganar dinero siguiéndola al pie de la letra. Por eso es un negocio. Este artículo sólo lo puntualiza desde cierta perspectiva.
¡Éxito!

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Marcos

Muy buen aporte, Felicitaciones.

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Omar

Gracias por leer, Marcos.
¡Éxito!

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Jeyson Novoa

Gracias Omar

Interesante el cambio de perspectiva en relación a la forma correcta de referirse a los terminos de este negocio, en realidad soy nuevo en todo esto de FX e leido mucho acerca de velas japonesas, analisis tecnicos y fundamentales entre otros, pero aún no ciento estar preparado para operar, talvez mi temos sera al conocimiento empirico del tema???? Que me recomendarias para empezara aoperar en una demo, como puedo manejar los comandos de las plataformas en fin, espero me puedas ayudar muchas garcias.

Siempre estoy pendiente de tus articulos

Saludos Jeyson

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Omar

Gracias por leer, Jeyson.
Si eres nuevo en el tema y solamente has leído sobre esto, yo también creo que debes empezar con una cuenta demo antes de operar una cuenta real; en ese sentido, ¡qué bueno que no te sientes preparado todavía! ;). ¿Qué te recomiendo? Que investigues mucho más sobre el tema, que abras una cuenta demo, que diseñes tus primeros métodos de trading y que los pruebes durante varios meses para que poco a poco vayas construyendo tu plan de trading. Dentro de la enorme gama de opciones que tienes para comenzar con todo esto, obviamente tengo que recomendarte el programa que yo coordino, ForexIQ Pro, que está plagado de material didáctico para aprender de la forma correcta. Te deso mucho éxito y, si puedo ayudarte en algo, solamente házmelo saber.

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